Вычислить мошенников и остановить их

Что делать, если вы попали в сети финансовой пирамиды? Об этом рассказывает заместитель управляющего Отделением Банка России по КБР Аслан Калов.
– Аслан Хажбарович, какими должны быть первые шаги человека, ставшего жертвой финансовой пирамиды?
– Современные финансовые пирамиды, как правило, действуют быстро и масштабно, активно используя новые технологии и привлекая к раскрутке своих проектов популярных блогеров. За короткий срок злоумышленники стараются собрать деньги с большого количества вкладчиков, замести следы и исчезнуть. Поэтому если вы передали или перечислили свои средства мошенникам, действовать нужно на опережение. Пишите в адрес неблагонадёжной компании, если она ещё действует, претензию с требованием вернуть деньги. Сообщите организаторам, что если вам не вернут деньги, вы обратитесь в правоохранительные органы. К слову, организаторов финансовой пирамиды можно привлечь к уголовной ответственности, а тем, кто рекламировал пирамиду, грозит штраф до 450 000 рублей.
– Для того чтобы обратиться в полицию, нужны доказательства.
– Совершенно верно. Займитесь их подготовкой и соберите документы: договор, приходный кассовый ордер, выписку по банковскому счёту, скриншоты переписки в чатах, СМС и мессенджерах. То есть необходимо собрать все материалы, которые могут послужить доказательством того, что вы перевели деньги мошенникам. Затем все собранные документы нужно приложить к заявлению в полицию и прокуратуру с требованием провести расследование. Кроме того, можно подать иск в суд с просьбой взыскать с мошенников ваши деньги и проценты за их использование, а также компенсацию морального вреда.
– Часто люди, ставшие жертвами мошенников, объединяются и действуют сообща. Насколько это эффективно?
– Это разумная тактика. Объединившись с другими пострадавшими, можно обратиться к адвокату и составить коллективный иск. Хорошим подспорьем для такой кооперации могут служить социальные сети. Но хочу предупредить: нанимая адвоката, важно проявить внимательность, нужно остерегаться псевдо-юристов и выбирать специалиста, у которого есть опыт в таких делах. Обязательно проверьте статус юриста по реестру Министерства юстиции РФ.
– Как обратиться с жалобой в Банк России?
– Это можно сделать через интернет-приёмную или через форму анонимного информирования. По возможности приложите документы, доказывающие, что вы перевели или передали средства мошенникам. Банк России рассмотрит жалобу, проведёт собственное расследование и передаст информацию в полицию и прокуратуру. Это поможет скорее вычислить преступников и остановить их.
– Можно ли вернуть потерянные средства?
– Возврат вложений через суд можно гарантировать не всегда, но попытаться, конечно же, стоит. К примеру, есть практика, когда компанию объявляют банкротом, её активы распродают, а обманутым вкладчикам частично или полностью возмещают вложенные средства. Кроме того, вы можете рассчитывать на компенсацию, если организация будет признана пирамидой и попадёт в реестр Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. При этом вам выплатят только ту сумму, которую вы внесли в финансовую пирамиду, без учёта процентов и за вычетом полученных доходов. Максимальная сумма возмещения – 35 000 рублей. Однако ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны, а также их наследники могут рассчитывать на компенсацию в пределах 250 000 рублей. Для получения выплат вам понадобится оригинал документа, с помощью которого вы можете доказать, что отдали деньги мошенникам. При этом документ должен содержать точные данные о сумме, которую им передали.
Если вы узнали, что организация действует незаконно, нужно незамедлительно прекратить вкладывать в неё средства. В противном случае вы лишь способствуете раскрутке и популяризации финансовой пирамиды. Если вы столкнулись с мошенниками, не молчите, предупредите других людей, которые тоже могут попасть в их ловушку. Расскажите об этом в соцсетях, обратитесь в СМИ. В борьбе с финансовыми мошенниками может участвовать каждый.
Обратиться в интернет-приёмную Банка России можно по ссылке cbr.ru/reception, проинформировать анонимно – cbr.ru/inside/#a_234cc3fc52dc405ea4efb31d0f1f0b07. Также полезную информацию можно получить в Федеральном общественно-государственном фонде по защите прав вкладчиков и акционеров fedfond.ru и Союзе защиты прав потребителей финансовых услуг – www.finpotrebsouz.ru.

Беседовала Василиса РУСИНА

Поделиться новостью:

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:

22.03.2024 - 19:29

В КБР назвали лучших экспортёров 2023 года

В Кабардино-Балкарии подвели итоги всероссийского конкурса на соискание премии «Экспортёр года» в области международной кооперации и экспорта.

20.03.2024 - 12:33

Жителей КБР приглашают на «Финтрек»

Студенты и преподаватели Кабардино-Балкарии могут подключиться к новому циклу вебинаров по финансовой грамотности «Финтрек». Участников ждут пять прямых эфиров с представителями Банка России, экспертами финансового рынка и научной сферы.

20.03.2024 - 12:13

Кратный рост объёмов продукции растениеводства

Благодаря госпрограммам и национальным проектам аграрии Кабардино-Балкарии за последние пять лет сделали мощный рывок в производстве основных видов продукции. 

19.03.2024 - 12:55

Динамика февральских цен

Индекс потребительских цен на товары и услуги по КБР в феврале 2024 г. по сравнению с предыдущим месяцем составил 100,5%, в том числе на продовольственные товары – 100,9%, непродовольственные товары – 100,1%, услуги – 100,6%. Об этом информирует Управление Федеральной службы государственной статистики по Северо-Кавказскому федеральному округу.

18.03.2024 - 12:16

Возможность найти новых бизнес-партнёров

Центр «Мой бизнес» КБР при поддержке Минэкономразвития республики организует участие предпринимателей Кабардино-Балкарии в выставке «Made in BRICS & SCO BAKU 2024», которая состоится с 17 по 19 апреля в г. Баку (Азербайджан). Участие в выставке – это возможность найти партнёров в более чем тридцати странах.