Южное ГУ Банка России выявило в первом квартале 146 организаций с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке Южного и Северо-Кавказского федеральных округов.
Порядка 130 из этих организаций – это «чёрные кредиторы», то есть юридические лица, незаконно использующие в своём наименовании сочетания «микрофинансовая организация» и «микрокредитная компания», а также «анонимные кредиторы». Некоторые из них под видом комиссионных магазинов выдавали займы под залог движимого имущества – осуществляли ломбардную деятельность, не имея на это разрешения. Эта нелегальная практика получила широкое распространение по всей России.
Кроме того, в некоторых регионах Юга России наблюдались схемы «обратного лизинга» – это одна из уловок «чёрных кредиторов», которые позиционируют свои услуги как предоставление займа (кредита), но по факту заключают с заёмщиками договоры купли-продажи принадлежащих им транспортных средств и одновременно договоры лизинга, предметом которых являются те же самые транспортные средства.
Также была выявлена «финансовая пирамида», которая не вела реальную хозяйственную деятельность, а только привлекала средства новых участников, обещая высокую доходность.
Информация обо всех случаях выявления безлицензионной деятельности передана в правоохранительные или иные уполномоченные органы для принятия советующих мер реагирования.
– На Юге и Северном Кавказе мы наблюдаем широкое распространение так называемых анонимных кредиторов. Это когда на столбах, рекламных стендах и остановках общественного транспорта расклеиваются листовки с предложением кредита или займа и номером телефона, но без указания организации. Хотелось бы обратить внимание, что в большинстве случаев за такими объявлениями скрывается «нелегальный кредитор». Любому заёмщику стоит помнить, что для собственной безопасности брать деньги можно лишь у компаний, находящихся в реестре, то есть у тех, кто ведёт свою деятельность легально и под контролем Банка России, – отметила заместитель начальника Южного ГУ Банка России Алла Храпунова.
Напоминаем, что если вы столкнулись с деятельностью организации, имеющей признаки «финансовой пирамиды» или «нелегального кредитора», то рекомендуем вам направить информацию о ней в Банк России. Это можно сделать на сайте через раздел «Интернет-приемная» либо через форму анонимного информирования, которая находится в разделе «Контактная информация» на главной странице официального сайта.