По истечении одного года после дня официального опубликования, а именно 25 июля 2024 года, вступил в силу Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платёжной системе», согласно которому банки будут обязаны проверять все денежные переводы клиентов и в течение 30 дней возвращать деньги, украденные мошенниками.
Такие изменения направлены на то, чтобы стимулировать банки улучшать качество работы своих систем мониторинга и предотвращения мошеннических операций.
Сайт Банка России информирует, что установленный в 2018 году перечень критериев таких операций расширен, в него включены три новых пункта.
Теперь приостановка операций должна происходить, в том числе, если перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия. В случае, когда есть информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств. Либо имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях – это может быть информация от сотовых операторов о том, что перед денежным переводом клиент вёл продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами, получал большое количество сообщений с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах или по электронной почте.